مكتبة النصوص النظامية
البحث القانوني
ابحث في النص، ثم راجع سياقه ومصدره.
البحث النصي المباشر لا يستهلك طلبات ذكاء اصطناعي. البحث والإجابة بالذكاء دون مرفقات من الاستخدام العام، وأي طلب بمرفقات من العمليات المختصة.
قسم / صفحةنسخة رسمية منشورة؛ السريان المجمع غير متحقق
لائحة مؤسسات السوق المالية
و) يجب على مؤسسة السوق المالية الاحتفاظ بسجل كاملٍ بكل إعلان أوراق مالية معدّ مسبقاً
اعتمدته وتأكدت من مطابقته للمتطلبات.
ز) يجب على مؤسسة السوق المالية التي تقدم خدمة المستشار الآلي أن تعرض على المنصة سجل
أداء المحافظ الاستثمارية منذ بدايتها، على أن يتضمن ذلك معايير وأسس قياس أداء
المحفظة الاستثمارية والعوائد الكلية المحققة على المحفظة بعد خصم المصاريف الفعلية،
وأي تحديث يطرأ عليها، وأن تلتزم بالمتطلبات المنصوص عليها في الملحق (1-5).…
قسم / صفحةنسخة رسمية منشورة؛ السريان المجمع غير متحقق
لائحة مؤسسات السوق المالية
المادة الخامسة والثلاثون: صناديق الاستثمار غير المخصصة لعملاء التجزئة والمشتقات
يجب على مؤسسة السوق المالية عدم إرسال إعلان أوراق مالية إلى عميل تجزئة يتعلق بصندوق
استثمار غير مخصص لعملاء التجزئة أو بمشتقات الأوراق المالية، إلا إذا قررت أن الأوراق المالية
ملائمة لذلك العميل.
41
قسم / صفحةنسخة رسمية منشورة؛ السريان المجمع غير متحقق
لائحة مؤسسات السوق المالية
الفصل الثالث: قبول العملاء
المادة السادسة والثلاثون: تصنيف العملاء
أ) قبل القيام بأعمال أوراق مالية مع أي عميل أو لحسابه، يجب على مؤسسة السوق المالية
تصنيف العميل على إحدى الفئات الآتية:
1) عميل تجزئة.
2) عميل مؤهل.
3) عميل مؤسسي.
ب) لا يجوز لمؤسسة السوق المالية تصنيف أي عميل على أكثر من فئة من الفئات المذكورة في
الفقرة (أ) من هذه المادة.
ج) يجب على مؤسسة السوق المالية إعداد سجل تصنيف لكل عميل بموجب هذه المادة يتضمن
معلومات كافية لتأيي…
قسم / صفحةنسخة رسمية منشورة؛ السريان المجمع غير متحقق
لائحة مؤسسات السوق المالية
هـ) يجب على مؤسسة السوق المالية الاحتفاظ بسجل لشروط تقديم الخدمات التي يزوَّد بها
العميل، وأي تعديلات لتلك الشروط.
المادة التاسعة والثلاثون: معرفة العميل
أ) يجب على مؤسسة السوق المالية قبل ممارسة أي من أعمال الأوراق المالية مع العميل أو
لحسابه، الحصول على معلومات من العميل تتعلق بوضعه المالي، وخبرته في مجال
الاستثمار، وأهدافه الاستثمارية المتعلقة بالخدمات المقدَّمة. ويجب الحصول على تلك
المعلومات كشرط سابق لتقديم تلك الخدمات.
ب) يجب أن ت…
قسم / صفحةنسخة رسمية منشورة؛ السريان المجمع غير متحقق
لائحة مؤسسات السوق المالية
المادة الحادية والأربعون: تعارض المصالح
أ) يجب على مؤسسة السوق المالية التأكد من رعايتها لمصالح عميلها في جميع الأوقات،
وعدم تأثير أي تعارض بين مصالحها ومصالح عميلها في الصفقات أو الخدمات التي تقدمها
مؤسسة السوق المالية لعميلها.
ب) إذا كان هناك تعارض قائم، أو يحتمل قيامه بين مصالح مؤسسة السوق المالية التي
تتصرف لحساب عميل أو تقدم له المشورة وبين مصالح ذلك العميل فيما يتعلق بصفقة أو
مشورة، يجب على مؤسسة السوق المالية الإفصاح للعميل كتابي…
قسم / صفحةنسخة رسمية منشورة؛ السريان المجمع غير متحقق
لائحة مؤسسات السوق المالية
لحسابها من عميل، ما لم تكن قد اتخذت خطوات معقولة لتمكين العميل من فهم طبيعة
المخاطر المتعلقة بنوع الصفقة التي سيبرمها. ولتمكين العميل من فهم طبيعة المخاطر، يجب
على مؤسسة السوق المالية أن تأخذ في الاعتبار الآتي:
1) المستوى التعليمي والمعرفي للعميل (حيثما ينطبق).
2) المجال العملي للعميل.
3) خبرة العميل في أسواق الأوراق المالية ومدتها وطبيعتها.
ب) لا تنطبق هذه المادة على ممارسة مؤسسة السوق المالية أي أعمال أوراق مالية مع عميل
مؤسسي بصفته ط…
قسم / صفحةنسخة رسمية منشورة؛ السريان المجمع غير متحقق
لائحة مؤسسات السوق المالية
8) المدة التي يتوقع خلالها العميل استرداد أمواله المستثمرة.
ج) يجب على مؤسسة السوق المالية قبل تقديم المشورة إلى العميل أو إتمام الصفقة له أن تقدّم
للعميل تقريراً حول ملاءمة تلك المشورة أو الصفقة، على أن يتضمن التقرير بحد أدنى بيان
الآتي:
1) أهداف العميل الاستثمارية وقدرته على تحمل المخاطر.
2) عيوب ومخاطر المشورة أو الصفقة المحتملة.
3) مبررات استنتاج أن المشورة أو الصفقة المحتملة ملائمة للعميل أو غير ملائمة له في
ضوء الحقائق التي أفصح ع…
قسم / صفحةنسخة رسمية منشورة؛ السريان المجمع غير متحقق
لائحة مؤسسات السوق المالية
ط) يجوز لمؤسسة السوق المالية الاعتماد على المعلومات المقدّمة من العميل لأغراض دراسة
ملاءمة المشورة أو الصفقة للعميل، ما لم تعلم - أو يجب في حدود المعقول أن تعلم - أن تلك
المعلومات المقدمة خاطئة أو غير دقيقة أو غير مكتملة.
ي) لا تنطبق هذه المادة في الحالات الآتية:
1) عندما تتعامل مؤسسة السوق المالية مع العميل بصفة وكيل فقط وفقاً للتعليمات التي
تتلقاها منه دون تقديم المشورة إليه، وكانت الصفقات ستبرمَ في سوق أدوات الدين
المدرجة أو في السوق…
قسم / صفحةنسخة رسمية منشورة؛ السريان المجمع غير متحقق
لائحة مؤسسات السوق المالية
2) موافقة العميل مسبقاً وبشكل كتابي على القرض أو التسهيلات الائتمانية، محدداً
الحد الأقصى لقيمة القرض، أو التسهيلات الائتمانية وتفاصيل المبلغ وأي مصاريف
يتم تقاضيها.
3) أن لا يكون إقراض الأموال أو تقديم التسهيلات الائتمانية للعميل متعلقاً بعقود
المشتقات.
ب) لا تنطبق الفقرة (أ) من هذه المادة عندما تقوم مؤسسة السوق المالية بأي من الآتي:
1) تسوية صفقة في حالة عجز أو تأخر العميل عن السداد.
2) دفع مبلغ للوفاء بطلب هامش تغطية موجه إلى الع…
قسم / صفحةنسخة رسمية منشورة؛ السريان المجمع غير متحقق
لائحة مؤسسات السوق المالية
1) أن يقوم موظف تابع لمؤسسة السوق المالية مستقل عن قسم التداول أو التسويق، بإجراء
تقويم ائتماني للعميل.
2) أن يوافق العميل مسبقاً وبشكل كتابي على القرض أو التسهيلات الائتمانية، وأن
تحدد تلك الموافقة الحد الأقصى لقيمة القرض أو التسهيلات الائتمانية وتفاصيل المبلغ
وأي مصاريف يتم تقاضيها.
ج) يجب على مؤسسة السوق المالية عند قيامها بتنفيذ صفقة بهامش تغطية مع عميل أو لحسابه
إجراء الآتي:
1) اتخاذ خطوات معقولة للتأكد أن العميل على دراية بمخاطر ص…
